天啊~真的被我碰到"基金清算了", 直接被迫認賠...

16.7K
@springworm

springworm

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樓主
2018-03-07 11:20
20分鐘前收到這封信...
我真的瞬間傻眼
這基金套牢後就沒再管
想說總有一天會回來
結果沒想到最後卻是等到基金被清算
直接被迫認賠-14.41%(好巧,剛好台語諧音"伊死死矣"...)
我要寫一個慘字阿
學到經驗三別買:

1. 規模太小別買

2. 太少人買的基金別買

3. 非強大跟強友認證的基金別買

@yuzu

yuzu

天使人
2樓
2018-03-07 11:50
基金規模居然只剩9700萬台幣
難怪被清算

@vqw

vqw

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4樓
2018-03-07 14:02
基金規模9萬7千7百88,怎麼那麼少?成立時規模是19億。

@jerrysun

jerrysun

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5樓
2018-03-07 14:47
台灣基金、台灣經理人~~根本不會考慮~~

@smart0507

smart0507

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6樓
2018-03-07 15:17
原來真的有這樣的... 不過說真的 太小的 真不能買沒錯 。

記住了~感謝S大的提醒!

@強大

強大

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7樓
2018-03-07 17:24
"vqw"基金規模9萬7千7百88,怎麼那麼少?成立時規模是19億。

單位數是千,所以應該是yuzu大說的9700萬台幣,不是9萬7千。

清算的條件,印象中好像是基金規模小於3億,若一段時間沒起色就會被迫清算。

@強大

強大

成就徽章:強基金創辦人
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8樓
2018-03-07 17:31
"jack1234"傑克幫的降龍18檔中, 沒有一檔是 made in Taiwan
你可以炮我.."是外國的月亮比較圓嗎 : : : :
弱弱的說: 基金經理人的操守非常非常非常非常非常重要, 尤其是股票型的.... [/quote]
"jerrysun"台灣基金、台灣經理人~~根本不會考慮~~
[quote="sai"]真的,都不考慮本地基金,覺得都是‧‧‧‧ : : 台灣沒百年企業?這些經理人也不太相信。
因為是基金派的。感謝樓主大的提供資訊。

基金清算是很多層面的問題,不會全跟「經理人操守」扯上關係,台灣發行的好基金還是很多,不須一竿子打翻一船人。

倒是大大遭遇的基金清算經驗,令我想起以下這則跟基金清算有關的新聞,反映出台灣特殊的通路生態:

瑞銀全球生技基金 將清算
2017-04-21 01:22經濟日報 記者朱美宙/台北報導

......瑞銀投信高度仰賴銀行通路,銀行通路銷售人員又常求取基金高周轉率,使得瑞銀全球生物科技基金即使績效表現不俗,依然難逃基金規模大縮水的命運......

https://money.udn.com/money/story/5618/2416062

@chuang4043

chuang4043

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10樓
2018-03-07 18:30
或許這是一次經驗 , 分享個人挑選基金之方法 :
1. 從Moneydj網站上將各市場投資標的之原計價幣別的一個月,三個月,六個月,一年報酬率,及基金規模資料下載後, 分析月平均報酬率 , 選出前五名基金作為分析對象基金 o
2. 將選出前五名基金之某一段期間的淨值下載後 , 分析各別的 "淨值報酬率" , "年化報酬率" , "年化標準差" , "獲利能力" , "投資價值" 之數據 o
3. 再將 "獲利能力" 及 "投資價值" 計算出獲利價值權重數值來排予名次 o
4. 以上操作原則上三個月或六個月分析評價一次 o
5. 最终斟酌 " 基金規模" 與 "基金公司" 決定今後下單之參考依據 o

如下檔案就是個人分析評價之結果(僅提供前三名基金) , 以上僅供參考 , 非個人推薦之內容 o

@cwliu531

cwliu531

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11樓
2018-03-07 23:59
"fundhot"基金清算是很多層面的問題,不會全跟「經理人操守」扯上關係,台灣發行的好基金還是很多,不須一竿子打翻一船人。

倒是大大遭遇的基金清算經驗,令我想起以下這則跟基金清算有關的新聞,反映出台灣特殊的通路生態:

瑞銀全球生技基金 將清算
2017-04-21 01:22經濟日報 記者朱美宙/台北報導

......瑞銀投信高度仰賴銀行通路,銀行通路銷售人員又常求取基金高周轉率,使得瑞銀全球生物科技基金即使績效表現不俗,依然難逃基金規模大縮水的命運......

https://money.udn.com/money/story/5618/2416062


趁著強大舉的這個例子...就想說說自己的故事....人一上了年紀,就會有這種毛病..哈

瑞銀這檔基金被清算..我也覺得莫名其妙...我雖然是苦主,不過卻沒有賠錢,反倒靠這檔基金賺了不少

當時,我手邊有不少人民幣,而全球生技是自己去年看好的產業型基金
可是找了半天,人民幣計價的生技基金,根本沒有太多的選擇
瑞銀這檔被清算的基金,有人民幣計價,很快就被我納入投資的選擇,也就變成我的人民幣資產的避風港
如報導中所說,它的績效不差,我也確實因為它,讓人民幣資產又增加了不少

我在公告的清算日期前選擇贖回,將人民幣部位全部轉到中國A股..(...感謝復華)
然後用美金繼續買生技,以維持生技基金佔自己投資部位的一定比例

說也奇怪,這樣的轉變與配置之後不久,不管是全球生技或是上證A股,兩個都迎來一段不小的漲幅

有句話說得好:危機也是轉機。趁著這次轉機,您可以順便檢視自己的投資組合,也是不錯的。
虧損的單筆基金,若不去理他,有時就算等了五年、或甚至更久, 運氣不好還是不會回到正報酬的...
我的第一個投資型保單,民國96年買的。用單筆的方式投資霸凌拉美...
如果到現在都不去管它,剛剛查了總報酬是 -36.9%

在哪裡跌倒,就在哪裡站起來...有時候這句話如過用在錯的地方,那真的會很難熬喔
財...不會無中生有,要善理才有正財、大財。
多看看強大的文章...有時在強大的文章中的字裡行間中,你就會得到終身受用的投資方式
我就是一個....

@我是布魯斯

我是布魯斯

名人堂
12樓
2018-03-08 04:22
"fundhot"
"jack1234"傑克幫的降龍18檔中, 沒有一檔是 made in Taiwan
你可以炮我.."是外國的月亮比較圓嗎 : : : :
弱弱的說: 基金經理人的操守非常非常非常非常非常重要, 尤其是股票型的.... [/quote]
"jerrysun"台灣基金、台灣經理人~~根本不會考慮~~
[quote="sai"]真的,都不考慮本地基金,覺得都是‧‧‧‧ : : 台灣沒百年企業?這些經理人也不太相信。
因為是基金派的。感謝樓主大的提供資訊。

基金清算是很多層面的問題,不會全跟「經理人操守」扯上關係,台灣發行的好基金還是很多,不須一竿子打翻一船人。

倒是大大遭遇的基金清算經驗,令我想起以下這則跟基金清算有關的新聞,反映出台灣特殊的通路生態:

瑞銀全球生技基金 將清算
2017-04-21 01:22經濟日報 記者朱美宙/台北報導

......瑞銀投信高度仰賴銀行通路,銀行通路銷售人員又常求取基金高周轉率,使得瑞銀全球生物科技基金即使績效表現不俗,依然難逃基金規模大縮水的命運......

https://money.udn.com/money/story/5618/2416062

其實很單純,就是規模太小"被贖回"而已呀!若當初是買貝萊德世礦,到現在還虧損30%左右哩!"被贖回"應該沒那麼慘吧!就像很多人扣款台幣買斐幣計價收益基金,配下來的息銀行直接轉換成台幣,就算當天匯率爛到爆,你也無法阻止銀行換匯呀!這是類似的"被換匯"的概念。

我雖然也是LKK (今年生日過就滿50了),但我對所謂百年企業或基金就不那麼堅持了。

1.最原始的道瓊50成分股,到現在只剩GE還留在名單上,但最近好像快被弄掉了。英國霸菱銀行更超過200年,然後還是在1995年關門大吉。台積電也不過是剛成立30年,乳臭未乾的小孩子,但近十年年化報酬率達18%。

2.過去的(百年?)經驗,並不能代表全部。雖說小散戶沒消息面,頂多看看技術面(沒有過去的資料,就沒有線型可看),但過去的績效表現頂多像星座論一樣,只有6~7成的準確度。所以過去績效不代表未來的績效是真的,因為還是有3~4成的不確定性。我有時會想,很多人就醫時都只想給老醫生看,因為其經驗豐富。但你又怎知所謂老醫生只是單純年紀大,而非醫術高超?或許看看小傷小病可以,碰到複雜麻煩的case,搞不好已經好幾年跟不上最新的醫學技術,而無法做最好的處理了。

3.在鉅亨網可查到的5,600多支合法登記的基金(含ETF封閉式基金),境內投信的復華數位經濟、復華中小精選、中信台灣活力、台新台灣中小、台新中國通、復華高成長、安聯台灣科技、安聯台灣智慧等的五年績效名列前1%,最差的也有130%,屌打一堆境外基金。好東西,不買嗎?老鄧有言:不管黑貓白貓,會抓老鼠的就是好貓啊!

@強大

強大

成就徽章:強基金創辦人
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14樓
2018-03-08 10:24
"jack1234"自己的判斷自己的選擇,自己負責.

討論區的價值是: 分享真實經驗表達個人看法的地方, 我個人是認為只要沒有人身攻擊, 互砲才是真情流露, 何需矯情!!

討論當然會有微微的砲聲,沒有砲聲就是一言堂,而非討論了,我認為這是正常現象。

樓上幾位大大樂於分享人生經歷,我很感激.也同意jack1234大的想法,相信這是強友們的素養與共識。

小時候聽過一句台語俗諺:「互相漏氣求進步」,不就跟益者三友的第一友:「友直」,有異曲同工之妙嗎?

PS. 益者三友:友直、友諒、友多聞。

@mini

mini

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15樓
2018-03-08 23:37
砲聲?
我是不覺得
還是我後知後覺已經到不知不覺?
抑或是我也泡到別人而不自知?


倒是我覺得
近期(近兩年)大家討論的焦點大多落在配息型的基金
過去到處轉戰各國股市、各產業基金強友
似乎安靜許多
這是現在金融市場已經轉變了嗎?
感覺好不能適應阿

@熱狗熱GO

熱狗熱GO

註冊會員
16樓
2018-06-03 12:01
"chuang4043"或許這是一次經驗 , 分享個人挑選基金之方法 :
1. 從Moneydj網站上將各市場投資標的之原計價幣別的一個月,三個月,六個月,一年報酬率,及基金規模資料下載後, 分析月平均報酬率 , 選出前五名基金作為分析對象基金 o
2. 將選出前五名基金之某一段期間的淨值下載後 , 分析各別的 "淨值報酬率" , "年化報酬率" , "年化標準差" , "獲利能力" , "投資價值" 之數據 o
3. 再將 "獲利能力" 及 "投資價值" 計算出獲利價值權重數值來排予名次 o
4. 以上操作原則上三個月或六個月分析評價一次 o
5. 最终斟酌 " 基金規模" 與 "基金公司" 決定今後下單之參考依據 o


請問投資價值是如何計算出來的
還有淨值報酬是如何算的呢
請前輩指教

@chuang4043

chuang4043

註冊會員
17樓
2018-06-06 11:27
"熱狗熱GO"

請問投資價值是如何計算出來的
還有淨值報酬是如何算的呢
請前輩指教


投資價值 = 年化報酬率 + 年化標準差
淨值報酬率 = 統計期間的初始日淨值與截止日淨值所計算出來的報酬率

@熱狗熱GO

熱狗熱GO

註冊會員
18樓
2018-06-06 12:07
"chuang4043"
"熱狗熱GO"

請問投資價值是如何計算出來的
還有淨值報酬是如何算的呢
請前輩指教


投資價值 = 年化報酬率 + 年化標準差
淨值報酬率 = 統計期間的初始日淨值與截止日淨值所計算出來的報酬率

謝謝.爬了很久的文
感謝解惑

@chuang4043

chuang4043

註冊會員
19樓
2018-06-06 17:05
"熱狗熱GO"
"chuang4043"
"熱狗熱GO"

請問投資價值是如何計算出來的
還有淨值報酬是如何算的呢
請前輩指教


投資價值 = 年化報酬率 + 年化標準差
淨值報酬率 = 統計期間的初始日淨值與截止日淨值所計算出來的報酬率

謝謝.爬了很久的文
感謝解惑


抱歉公式弄錯了, 更正如下 :
投資價值 = 年化報酬率 / 年化標準差
獲利能力 = 年化報酬率 + 年化標準差
淨值報酬率 = 統計期間的初始日淨值與截止日淨值所計算出來的報酬率

@熱狗熱GO

熱狗熱GO

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20樓
2018-06-06 22:26
所以淨值報酬就是
初始淨值/截止淨值嗎

@Ivy

Ivy

名人堂
21樓
2018-06-06 23:43
-14.41%還好啊~我隨便一支都可以賠一拖拉庫
其實我覺得您選農金是搭升息題材蠻優的配置,只是選到這檔讓你覺得不如意
但也不必感到糟糕,就以取回的金額換投另一檔繼續經營就好

例如我在不久前買進一筆敬鵬,沒多久它廠房居然失火了,股價直接跌停鎖死
我決定等它打開(不跌停)就再進一筆,沒想到第二天就打開,開黑後直奔+7%,那天我忙到晚上才看到,根本沒機會看盤,心想沒救了,就套牢了吧~之後每隔幾天就一筆一筆地買進,成本攤平到41.99
今天不知道花生什麼樹,漲+4.88%,收43.00 (-撒花)莫名其妙幫我賺回女兒的幼兒園註冊費

p.s.才讀2個多月又休學了,已繳2萬多的註冊費「就像球場上丟出去的彩帶」回不來了;這次不是遇到壞老師,而是被她看見啟發式教學法的上課實況,堅決立刻換校!怎麼2歲多的幼娃那麼有意見~我居然覺得她這輩子我放心了
(愛亂聊的Ivy)

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強勢雲
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